家族信托迎爆發(fā)式增長(cháng) 業(yè)務(wù)創(chuàng )新塑造核心競爭力

    

    

    過(guò)去一年，信托行業(yè)在家族財富管理領(lǐng)域成長(cháng)態(tài)勢明顯。以五礦信托為例，其家族信托去年累計實(shí)收規模較2019年同期增長(cháng)300%.分析指出，隨著(zhù)中國高凈值人群的持續增長(cháng)以及相關(guān)法律法規的持續完善，家族信托服務(wù)領(lǐng)域將呈現更多發(fā)展機遇。

    

    

    市場(chǎng)漸趨成熟 家族信托業(yè)務(wù)井噴

    

    

    隨著(zhù)國內市場(chǎng)逐步成熟以及政策利好釋放，信托行業(yè)在家族財富管理領(lǐng)域迎來(lái)爆發(fā)式增長(cháng)。截至2020年6月末，我國家族信托存續規模已達到1863億元。

    

    

    據五礦信托家族辦公室總經(jīng)理尹璐介紹，近年來(lái)家族信托的普及教育開(kāi)始顯現效果，高凈值客戶(hù)對家族信托的認知在逐步增強，客戶(hù)對財富傳承的需求更加緊迫。同時(shí)，國內家族信托配套機制也在逐步完善和推進(jìn)，包括法律法規方面、對民營(yíng)經(jīng)濟的保護等等?，F在越來(lái)越多的信托公司，開(kāi)始把家族信托作為一個(gè)戰略業(yè)務(wù)。

    

    

    作為一家央企背景的信托公司，五礦信托高度重視發(fā)展家族信托，于2018年組建家族辦公室，專(zhuān)業(yè)開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)。2019年6月，家族辦公室成功設立了首單永續傳承型家族信托，自此業(yè)務(wù)加速開(kāi)展。數據顯示，截至2020年12月25日，五礦家族信托累計實(shí)收規模40.39億元，較2019年同期增長(cháng)300%.

    

    

    五礦集團相關(guān)負責人指出，五礦集團將家族辦公室作為未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要方向，2021年公司將繼續大步邁進(jìn)。

    

    

    創(chuàng )新產(chǎn)品業(yè)務(wù) 個(gè)性化服務(wù)“財富傳承”

    

    

    隨著(zhù)部分高凈值人群的事業(yè)逐步進(jìn)入巔峰期和穩定期，財富傳承的需求開(kāi)始集中顯現。而依據不同的需求，信托公司也不斷嘗試推出多種創(chuàng )新業(yè)務(wù)，個(gè)性化定制家族信托產(chǎn)品。

    

    

    創(chuàng )新是家族財富管理業(yè)務(wù)持續推進(jìn)的重要動(dòng)力。2020年以來(lái)，五礦家族信托多方運用內外部專(zhuān)業(yè)資源，著(zhù)力推進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng )新研究與落地。

    

    

    五礦家族信托持續推進(jìn)股權/股票類(lèi)家族信托研究，2020年12月落地一單家族信托持有非上市公司股權信托，為多名超高凈值客戶(hù)定制股權/股票信托綜合服務(wù)方案，并重點(diǎn)分析信托架構對于境內公司首發(fā)上市的影響，切實(shí)打造“家-企”閉環(huán)式服務(wù)。

    

    

    此外，五礦家族信托推出的類(lèi)遺囑信托附有復雜的信托分配方案，是類(lèi)似遺囑與信托的結合體，由于交付資產(chǎn)在客戶(hù)生前完成，同時(shí)委托人在遺囑中明確家族信托的存在，也可以最大限度地避免信托公司與遺產(chǎn)繼承人的糾紛；“藝享世家”藝術(shù)品消費信托，則為客戶(hù)提供“美在財富”“美在欣賞”“美在日常”等多樣化藝術(shù)權益服務(wù)；家庭委托人信托，實(shí)現了家族信托在管理模式和制度安排層面的升級與突破。

    

    

    同時(shí)，五礦家族信托還整合國內優(yōu)質(zhì)養老服務(wù)資源，形成了涵蓋養老社區、高端醫療、臨終關(guān)懷、適老化改造及意定監護的多維度、高品質(zhì)養老服務(wù)體系，探索服務(wù)信托新模式。

    

    

    信托公司回歸本源的重要路徑

    

    

    五礦信托聯(lián)合國家金融與發(fā)展實(shí)驗室發(fā)布的家族財富管理調研報告顯示，家族信托服務(wù)可以成為信托公司回歸本源的重要路徑。未來(lái)，隨著(zhù)中國高凈值人群的持續增長(cháng)以及相關(guān)法律法規的持續完善，家族信托服務(wù)領(lǐng)域將呈現更多發(fā)展機遇。

    

    

    信托業(yè)協(xié)會(huì )最新發(fā)布的報告指出，隨著(zhù)我國財富存量規模不斷積累，人口逐步老齡化以及社會(huì )關(guān)系日益復雜，財產(chǎn)管理的需求更多樣化，越來(lái)越多的人關(guān)注財產(chǎn)的安全保障、傳承和特定目的運用。信托公司應深入學(xué)習借鑒境外市場(chǎng)信托發(fā)展的經(jīng)驗，積極開(kāi)展家族信托、家庭信托、遺囑信托、教育信托、養老信托等服務(wù)信托產(chǎn)品的創(chuàng )新，并充分發(fā)揮信托的制度優(yōu)勢探索開(kāi)展企業(yè)年金信托、個(gè)人養老金信托等業(yè)務(wù)，助力構建穩定、有效運轉的養老保障“三大支柱”體系。

    

    

    面對巨大的市場(chǎng)空間，當前信托公司也正不斷優(yōu)化和豐富業(yè)務(wù)內涵，更大程度贏(yíng)得市場(chǎng)信任。以五礦礦信托家族辦公室為例，據了解，其正在專(zhuān)業(yè)團隊建設、跨界資源配置、品牌建設、機構內部體制機制配套等方面持續發(fā)力，著(zhù)力打造家族傳承、家族投行、家族治理、家族慈善、家族藝術(shù)、家族康養、家族全球七大板塊，以形成核心競爭力，爭做家族財富規劃領(lǐng)跑者。

    

    

    “五礦信托家族辦公室自設立以來(lái)，就致力于站在行業(yè)的制高點(diǎn)，統籌多方資源，滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化需求，匯聚多樣化渠道，引領(lǐng)行業(yè)前沿創(chuàng )新，力爭成為行業(yè)家族財富規劃的領(lǐng)跑者。”尹璐說(shuō)。