大西北網(wǎng)10月27日訊　[10月24日，錦江區公安局稱(chēng)：經(jīng)偵大隊已于10月8日以四川財富聯(lián)盟集團公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，目前已接受投資者報案數百人（涉及投資者800余人），涉案嫌疑人已被刑事拘留]

　　近日，成都市錦江區公眾信息網(wǎng)上的區長(cháng)信箱里涌現出多封請愿信，均將矛頭指向一處：“四川財富聯(lián)盟融資理財投資咨詢(xún)服務(wù)有限公司日前宣布清算資產(chǎn)，涉案金額2.24億，牽連800多名投資人。”

　　10月24日，錦江區公安局在區長(cháng)信箱回復稱(chēng)：區公安分局經(jīng)偵大隊已于10月8日以四川財富聯(lián)盟集團公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，目前已接受投資者報案數百人（涉及投資者800余人），涉案嫌疑人已被刑事拘留。目前警方尚未公布具體涉案金額，但多名投資人的爆料信稱(chēng)涉案金額2.24億。

　　涉嫌非法吸收公眾存款

　　“財富聯(lián)盟投資理財P2P平臺，中秋后即將上線(xiàn)，敬請期待！”9月3日，機構實(shí)名認證的“四川財富聯(lián)盟”在其新浪微博上稱(chēng)。不過(guò)到9月底，該公司就傳出資不抵債，面臨清償的消息。

　　有投資者的描述稱(chēng)，9月30日接到理財顧問(wèn)的電話(huà)，確認公司出事，資不抵債，面臨清償的事實(shí)。在投資人拍攝的視頻中，四川財富聯(lián)盟集團的負責人袁清和在對投資人解釋時(shí)表示，投資人理財選用的是P2P模式，借款給第三方，其理財公司作為一個(gè)中介。

　　而其間說(shuō)不清道不明的卻是資金究竟如何流向以及流向哪里。

　　“每一筆錢(qián)投到哪一個(gè)項目，說(shuō)實(shí)在話(huà)，每一筆錢(qián)都是投一個(gè)綜合項目，不是專(zhuān)項資金。但是我跟大家擔保，在座各位的每一分錢(qián)，都是實(shí)實(shí)在在投出去的。”袁清和稱(chēng)，公司并未挪用投資者一分錢(qián)。

　　此后，袁清和律師對投資者的回應則是“現在大部分P2P公司，國家要求對接項目是一對一，而公司并沒(méi)有一對一，只是安了一個(gè)假名頭”。

　　業(yè)內人士對《第一財經(jīng)日報》稱(chēng)，從袁清和及其律師的回復中可以看出些端倪，即四川財富聯(lián)盟集團難以講清楚投資者的資金去向，而是含糊稱(chēng)“每一筆錢(qián)都是投一個(gè)綜合項目”，并非專(zhuān)項資金，其中難以避開(kāi)做“資金池”的嫌疑。

　　P2P監管細則目前尚未出臺，不過(guò)銀監會(huì )相關(guān)官員已在多個(gè)場(chǎng)合提出P2P不得做資金池。根據業(yè)內人士估計，很多P2P平臺都可能涉及“資金池”模式，其風(fēng)險就在于新蓋蓋舊瓶，演繹“龐氏騙局”。同時(shí)一旦出現風(fēng)險，無(wú)法理清楚投資者、借款人的借貸關(guān)系，也為事后追究造成障礙。

　　袁清和與財富聯(lián)盟

　　“財富聯(lián)盟在線(xiàn)理財投資平臺是中國國際財富聯(lián)盟傾力打造的中國最安全的網(wǎng)絡(luò )個(gè)人理財平臺，為廣大個(gè)人及家庭用戶(hù)提供穩健高收益、理財產(chǎn)品。門(mén)檻低、收益高、投資有保障，100元也能做理財。”這是四川財富聯(lián)盟官方微博的置頂帖。但目前發(fā)生的事件與此形成鮮明對比。

　　根據四川財富聯(lián)盟融資理財中心網(wǎng)站的介紹，袁清和有多重頭銜。其中常用的是中國國際財富聯(lián)盟投資集團主席，此外還是四川省財富聯(lián)盟投資管理公司董事長(cháng)等。

　　《第一財經(jīng)日報》記者在核查信息過(guò)程中發(fā)現，“四川財富聯(lián)盟”涉及的公司頗多，其股權關(guān)系也錯綜復雜。公開(kāi)信息顯示，至少有10家帶有“財富聯(lián)盟”字樣的關(guān)聯(lián)公司，其中涉及企業(yè)管理咨詢(xún)、股權投資、資產(chǎn)管理、融資理財等領(lǐng)域。

　　全國企業(yè)信用信息公示系統（四川）顯示，四川財富聯(lián)盟相關(guān)10家公司中，有4家公司法定代表人、董事長(cháng)是袁清和，同時(shí)袁清和也是這4家公司的自然人股東。這4家公司分別為：四川財富聯(lián)盟協(xié)匯資產(chǎn)管理股份有限公司、中恒財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、中融財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、四川省財富聯(lián)盟投資管理有限公司。

　　4家公司中，四川省財富聯(lián)盟投資管理有限公司成立最早，成立于2012年8月3日，注冊資本金1000萬(wàn)，袁清和出資235萬(wàn)。其他3家公司均是在2014年密集成立，其中，兩家注冊資金達到10億元的公司中恒財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司和中融財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司，分別于2014年4月24日和2014年6月3日成立。

　　“四川財富聯(lián)盟”其他關(guān)聯(lián)公司中，四川財富聯(lián)盟協(xié)匯資產(chǎn)管理股份有限公司其自然人股東中就有李丹和袁清和，而李丹又是多家四川財富聯(lián)盟關(guān)聯(lián)企業(yè)的股東、法定代表人或高管。其中包括財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、四川財富聯(lián)盟資產(chǎn)管理股份有限公司、中融財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、四川財富聯(lián)盟融資理財信息服務(wù)有限公司。

　　另一名和袁清和、李丹頻頻一起出現在財富聯(lián)盟關(guān)聯(lián)企業(yè)股東、高管名單中的還有袁欣。資料顯示，袁欣是財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、中恒財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司、中融財富聯(lián)盟國際投資股份有限公司的股東，還是四川財富聯(lián)盟股權投資基金有限公司的監事。

　　媒體對袁清和的采訪(fǎng)資料顯示，袁清和上世紀90年代畢業(yè)于成都中醫藥大學(xué)，后在其老家樂(lè )至發(fā)跡。在縣醫藥公司改制的機遇下，創(chuàng )辦第一家民營(yíng)大藥房，后發(fā)展為20多家藥房組成的連鎖集團。截至2013年，他擁有樂(lè )至親和醫院、四川省親和醫藥集團公司。在成都，他成立了四川財富聯(lián)盟投資管理公司、四川美洛斯林投資公司、四川資商眾發(fā)投資管理公司、四川皇家財富投資公司及中國國際財富聯(lián)盟投資集團公司。2013年收購樂(lè )至縣熊貓機械制造有限公司。