整頓風(fēng)暴席卷之下 虛擬貨幣“高臺跳水”
截至19日21時(shí)上海證券報記者發(fā)稿，比特幣一路跌勢不止，日內再度跌破34000美元/枚整數關(guān)口，日內連續跌破十道千元關(guān)口。市場(chǎng)分析人士稱(chēng)，以比特幣為代表的加密貨幣的大跌主要與5月18日中國金融業(yè)三大協(xié)會(huì )發(fā)布防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險公告相關(guān)。
自2020年以來(lái)，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，炒幣之風(fēng)持續抬頭。除了三大協(xié)會(huì )最新發(fā)聲，近期虛擬貨幣交易監管升級信號頻現。
由于虛擬貨幣交易投機盛行，危及居民財富安全，涉及反洗錢(qián)等違法犯罪問(wèn)題，近年來(lái)受到我國監管部門(mén)嚴厲整治。此前，多家金融機構“封堵”虛擬貨幣交易，但因資金交易隱蔽性較強，至今難以完全杜絕。有支付機構和銀行人士向記者表示，隨著(zhù)大數據風(fēng)控模型的完善、反洗錢(qián)水平的不斷提升，對虛擬貨幣交易監管“辦法總比困難多”.
加密貨幣集體崩盤(pán)
此前暴漲的比特幣正遭遇連番重挫。昨日，比特幣價(jià)格上演“高臺跳水”,盤(pán)中接連失守41000美元、40000美元等整數關(guān)口。截至記者昨晚發(fā)稿時(shí)，比特幣跌破34000美元關(guān)口，24小時(shí)跌幅一度達21%.同一時(shí)點(diǎn)，加密貨幣集體崩盤(pán)。其中，以太坊跌幅超過(guò)35%;此前瘋漲的狗狗幣，跌幅近40%.
暴跌之下，幣圈交易市場(chǎng)可謂慘烈，從爆倉數據中更有直觀(guān)感受。比特幣家園數據顯示，截至昨日17時(shí)的24小時(shí)內，逾22萬(wàn)人爆倉，爆倉金額超過(guò)124億元人民幣。
在業(yè)內人士看來(lái)，比特幣昨日閃崩與近日密集出現的行業(yè)監管信號有關(guān)。5月18日，三大協(xié)會(huì )聯(lián)合發(fā)布公告，明確金融機構、支付機構不得開(kāi)展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，提示市場(chǎng)防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險。
嘉盛集團資深分析師Tony Sycamore對記者表示，在加密貨幣市場(chǎng)，往往上演的是“帶貨者”呼風(fēng)喚雨，而“韭菜”最終被野蠻收割的殘酷現實(shí)。這一領(lǐng)域亟待有關(guān)部門(mén)進(jìn)行整頓與規范。
據悉，近期地方政府將對虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)進(jìn)一步加強監管。內蒙古自治區發(fā)展和改革委員會(huì )18日發(fā)布公告稱(chēng)，特設立虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)舉報平臺，完善虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)問(wèn)題情況舉報渠道。
金融機構圍追堵截
虛擬貨幣交易涉嫌非法集資、反洗錢(qián)等違法犯罪問(wèn)題，同時(shí)投機炒作盛行，危及居民財富安全，近年來(lái)一直受到監管部門(mén)嚴厲整治。
在2014年的整治行動(dòng)中，各大銀行以及支付寶等第三方支付機構均表態(tài)停止一切與比特幣有關(guān)的活動(dòng)。一經(jīng)發(fā)現，銀行方有權采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)相關(guān)賬戶(hù)等措施。不過(guò)至今，人民幣與虛擬貨幣之間的連接仍“藕斷絲連”.
目前，散戶(hù)交易方式主要是場(chǎng)外交易，即在加密數字貨幣交易所之外進(jìn)行的買(mǎi)入/賣(mài)出交易，買(mǎi)家賣(mài)家間通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行交易，存在隱蔽性較強的特點(diǎn)，至今難以完全杜絕。
不過(guò)受訪(fǎng)人士表示，隨著(zhù)大數據風(fēng)控模型的完善、反洗錢(qián)水平的不斷提升，要做到識別也并非沒(méi)有辦法。一家支付機構相關(guān)人士告訴記者，這些問(wèn)題是有辦法解決的，就看各家機構的風(fēng)控能力強弱，以及查出來(lái)的比例問(wèn)題。
三大協(xié)會(huì )公告明確，金融機構應充分運用科技手段，加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶(hù)和資金的監測，及時(shí)采取暫停相關(guān)賬戶(hù)交易、注銷(xiāo)相關(guān)賬戶(hù)等措施，并將問(wèn)題線(xiàn)索報告相關(guān)部門(mén)。必要時(shí)，對有關(guān)部門(mén)的調查、偵查工作給予支持配合。
根據目前監管信號來(lái)看，預計未來(lái)銀行業(yè)和支付機構對虛擬貨幣交易的相關(guān)封堵工作將進(jìn)一步升級。（記者 魏倩 范子萌）
