三部門(mén)發(fā)文明確金融機構客戶(hù)盡職調查具體要求

 

 

    記者26日從中國人民銀行獲悉，為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管制度，人民銀行、銀保監會(huì )、證監會(huì )日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并自2022年3月1日起施行。

 

 

    人民銀行相關(guān)人士表示，近年來(lái)，隨著(zhù)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢(qián)工作出現一些新挑戰，為提升我國洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險防范能力，需要通過(guò)制定辦法進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管制度，加強反洗錢(qián)監管。

 

 

    據介紹，辦法完善了金融行業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶(hù)盡職調查具體要求，要求金融機構對高風(fēng)險情形強化盡職調查，允許金融機構對評估出的低風(fēng)險業(yè)務(wù)、客戶(hù)采取簡(jiǎn)化盡職調查措施。辦法要求補充完善客戶(hù)盡職調查的相關(guān)要求，并提出客戶(hù)身份資料及交易記錄保存的具體要求。

 

 

    人民銀行相關(guān)人士表示，反洗錢(qián)國際評估認為我國需要進(jìn)一步明確對金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢(qián)監管制度。制定辦法有利于與反洗錢(qián)國際標準接軌。（記者吳雨）