劉旭明收到的匯款，單筆2 .2億元。南都記者 高龍 攝

劉銀娥擔保的劉旭明取保候審保證書(shū)。 南都記者 高龍 攝

今年6月6日，神木警方稱(chēng)劉旭明因涉嫌集資詐騙罪已被逮捕。資料圖

拘留證

　　記者高龍 發(fā)自神木

　　大西北網(wǎng)7月30日訊 據南方都市報報道：官方辟謠10天后，陜西神木縣委書(shū)記換人。7月26日，雷正西不再擔任神木縣委書(shū)記。在當天的縣級領(lǐng)導干部大會(huì )上，榆林市委書(shū)記胡志強說(shuō)，“要繼續嚴厲打擊非法集資活動(dòng)，繼續保持高壓態(tài)勢，堅決打擊、有效處置非法集資、金融詐騙、暴力討債等違法犯罪活動(dòng)，最大程度減少群眾損失。”

　　一系列的非法集資案及民間借貸危機，正是造成此前不久“神木7·15群體事件”的根本原因，其中的劉旭明案更是成為“陜西之最”。

　　今年6月6日，神木公安局發(fā)布公告稱(chēng)，嫌疑人劉旭明因涉嫌集資詐騙罪已被逮捕，案件已進(jìn)入起訴階段。限未報案的受害人于2013年6月20日前報案，逾期視為放棄權利。

　　根據專(zhuān)案組于7月初發(fā)布的最新通報，該案報案金額達7.87億元，登記的涉案金額達11億元。神木縣公安局黨委副書(shū)記高文光稱(chēng)，劉旭明案是陜西歷史上最大的集資詐騙案。該案與龔愛(ài)愛(ài)案、張孝昌案一起，牽扯出神木縣的政商關(guān)系網(wǎng)。

　　2012年4月初，高炎碔認識了劉旭明。劉稱(chēng)，他在內蒙古自治區阿左旗有一個(gè)石駝山煤礦，手續齊全，詢(xún)問(wèn)高炎碔是否想入股。此說(shuō)法在案發(fā)后被證明是一個(gè)騙局。

　　2012年4月17日，劉旭明給高炎碔提供了煤礦的探礦證、采礦證、安全生產(chǎn)許可證等6個(gè)證件的復印件，并稱(chēng)煤礦的儲量很大，2012年5月份就能動(dòng)工生產(chǎn)，以后效益肯定不錯。雙方隨后簽訂了一份合作協(xié)議書(shū)。高炎碔入股1億元，占煤礦總股份5.348%。

　　高炎碔分4次給劉旭明支付了6000萬(wàn)元的入股款，但劉旭明給的收條上寫(xiě)著(zhù)“入股款人民幣壹億元整”，在股份中占5.4%。

　　劉旭明許諾的“煤礦”分紅遲遲不能兌現。在巨額資金被套后，高炎碔最終選擇了報案。

　　高炎碔報案后，給劉旭明入股的股東相繼到警方報案。2013年3月13日，劉旭明被神木警方刑拘。

　　警方向股東通報，劉旭明的資金流向涉及全國11個(gè)省市區，有些資金流向不明。案發(fā)后查詢(xún)，劉旭明所有的卡上只有10萬(wàn)元。目前，警方還在調查中。

　　神木縣公安局黨委副書(shū)記高文光稱(chēng)，各級領(lǐng)導的重視對專(zhuān)案組“排除干擾，起了決定性作用”。“到現在，沒(méi)有任何人說(shuō)情”。

　　騙局聽(tīng)聞人大代表入股，投資者信心增強

　　現年30歲的劉旭明，于2006年涉足煤炭生意，依靠在內蒙古的煤礦起家，并于2011年1月成立了神泰礦業(yè)投資（集團）有限公司。

　　2011年6月，周成利（化名）與另外四人去內蒙古烏海，與劉旭明談生意。生意沒(méi)談成，話(huà)題轉移到劉旭明的石駝山煤礦。劉稱(chēng)，其以11億元在內蒙古買(mǎi)到一處12平方公里露天煤礦，叫石駝山煤礦，“煤礦儲量巨大，開(kāi)采利潤豐厚”。劉稱(chēng)，“這個(gè)礦賣(mài)了，利潤能分9毛（90%）。我們剛買(mǎi)下，就有人給5毛5（55%）。”

　　幾人就分別到樓下各個(gè)角落打電話(huà)，向生意圈求證這個(gè)石駝山煤礦。圈中傳來(lái)各種利好消息。有人說(shuō)，“這個(gè)礦入也不好入。好不容易讓你放錢(qián)，你就賺了。”當地商界名人王鳳君、人大代表劉銀娥等人入股的傳聞也加強了他們的信心。劉旭明當時(shí)說(shuō)，“我的股有4億多元，給你們一部分原始股，我賺錢(qián)的地方多呢。”

　　于是，周成利入股700萬(wàn)元。此后，對暴利的期待變成了一場(chǎng)空等。劉旭明一直給他們答復說(shuō)，“生意談著(zhù)呢。”

　　2012年春天，周成利聽(tīng)大股東說(shuō)石駝山煤礦“煤不多”。為了消除質(zhì)疑，劉旭明有次用投影儀放映那些證件的照片給股東看。

　　此后，劉旭明稱(chēng)礦上“探出石墨了，一噸生加工的能賣(mài)幾千元。如果用來(lái)制作石墨烯的話(huà)，比黃金（1327.30,-1.10,-0.08%）還貴”。他還給股東們提供石墨礦的資料，說(shuō)石墨保守儲量有十億噸。劉旭明還釋放了振奮人心的消息，“原來(lái)11億買(mǎi)的礦，準備賣(mài)四五十億。”

　　但這年秋天，關(guān)于劉旭明的各種可疑消息傳來(lái)，有人和他要賬，有人扣他的東西。

　　聽(tīng)到劉旭明崩盤(pán)的風(fēng)聲后，周成利去了石駝山煤礦，發(fā)現那里是一片荒地，長(cháng)著(zhù)荒草，只探了十幾鉆，還夠不上勘探檢驗的標準。

　　礦產(chǎn)資源勘查許可證顯示，勘查項目全稱(chēng)為內蒙古自治區阿拉善左旗石駝山礦區石墨礦、粘土礦勘探，勘查面積為13.87平方公里。探礦權人為阿拉善左旗長(cháng)青煤炭有限責任公司，法人代表為龔長(cháng)青。這意味著(zhù)劉旭明對石駝山礦沒(méi)有法定意義上的探礦權，更沒(méi)有開(kāi)發(fā)權，能賣(mài)四五十億的消息純屬子虛烏有。

　　周成利后來(lái)發(fā)現，與他一起被騙的還有大量股東。案發(fā)后初期報案的金額已達4 .8億元，其中包含兩筆過(guò)億資金。涉案金額由1000多戶(hù)實(shí)際出資。出資既有自己積攢的錢(qián)，又有民間高利貸。

　　周成利出的700萬(wàn)元全部來(lái)自典當行，當初以月息0 .033元貸出，一個(gè)月就要還23.1萬(wàn)元，一直還到去年2月。去年資金周轉吃緊后，他又從幾家典當行以月息0 .03元貸出一筆款，彌補先前典當行的利息。去年10月，周成利找不到貸款，資金鏈斷裂。周成利一個(gè)人就牽涉四五十戶(hù)。

　　劉旭明開(kāi)出的入股條均為白條，有張兩千萬(wàn)元的入股條是手寫(xiě)白條，為原始股，有劉旭明的簽名。還有一張打印的白條，金額達2600萬(wàn)元。白條有其公司的公章。記者獲取的白條，數額最大的一張金額達2.2億元。銀行交易憑證顯示，這張白條的匯款交易完成于2011年5月23日，收款人為劉彩英。

　　騙術(shù)博取政治資源，為個(gè)人信譽(yù)背書(shū)

　　而立之年的劉旭明，到底以何種方式發(fā)家，并制造了大騙局？

　　劉旭明的神泰礦業(yè)投資（集團）有限公司成立于2011年1月，總部設在內蒙古烏海市。官網(wǎng)資料介紹，截至2011年4月底，集團總資產(chǎn)為15.2億元人民幣，集團員工超過(guò)2000名，從事礦業(yè)投資、煤礦開(kāi)采、原煤深加工等。

　　劉旭明做生意的一大殺手锏是表現出仗義的姿態(tài)。今年農歷正月，股東們在神木縣公安局與劉旭明見(jiàn)過(guò)一面。劉當時(shí)還稱(chēng)，“兄弟的債肯定要還的，只要我出去，保證不到兩個(gè)月，本利全給你們。”

　　商人高某認識劉旭明時(shí)，開(kāi)一輛幾十萬(wàn)元的車(chē)。劉稱(chēng)，“你的身份開(kāi)這樣的車(chē)能行嗎？”幾天后，劉贈給高某一輛價(jià)值200多萬(wàn)元的路虎。高某于是放心地給劉放了5000萬(wàn)元，結果被套。

　　劉旭明的另一大殺手锏是博取各種政治資源和頭銜。公開(kāi)資料顯示，劉旭明是神木縣政協(xié)委員，2011年神木縣十大杰出青年，還曾獲得“中國最受歡迎的十大青年企業(yè)家”、“創(chuàng )業(yè)中國年度十大風(fēng)云人物”等。

　　這些身份和頭銜為其圈錢(qián)所需的信譽(yù)背書(shū)。案發(fā)后，股東們回憶，“我們以為劉旭明不僅被神木縣政府樹(shù)立為‘ 十大杰出青年’，而且能夠被選為政協(xié)委員，其應當是一個(gè)品行優(yōu)良的人，因此對劉旭明的謊言沒(méi)有任何懷疑，紛紛出資入股。”

　　為了融資方便，劉旭明在公司網(wǎng)站張貼著(zhù)不少他與各界名流合影的照片。其中顯示，劉旭明曾獲得“世界杰出華商協(xié)會(huì )”榮譽(yù)金子勛章。去過(guò)其內蒙古辦公室的股東回憶，劉旭明在辦公室也張掛著(zhù)這些照片。

　　股東李樂(lè )山（化名）前后與劉旭明見(jiàn)過(guò)四次。李樂(lè )山回憶，劉旭明在人前竭力包裝其聲勢。有次在K T V房間，李樂(lè )山聽(tīng)劉旭明說(shuō)，他去年一年掙了30億元，說(shuō)“要做一個(gè)上市公司，超過(guò)神華”。劉旭明還說(shuō)，“我要點(diǎn)井田，看上了你的，不賣(mài)也得賣(mài)。”

　　劉旭明也在各種場(chǎng)合將其財富展示給投資者看。劉旭明有80多輛車(chē)，包括一輛1000多萬(wàn)元的勞斯萊斯，其中許多車(chē)被他拿來(lái)送人。他的親戚在韓國做整容手術(shù)，花費了80萬(wàn)元，由劉旭明買(mǎi)單。女兒滿(mǎn)月時(shí)，劉旭明在豪華酒店請了女子十二樂(lè )坊等助興，禮金就收了幾百萬(wàn)元。

　　劉旭明使用欲擒故縱的手段，誘導股東上鉤。大股東楊東琴（化名）入股時(shí)，讓劉旭明生意上照顧下她。劉說(shuō)，“這回不行了，等下回了。”最后幾經(jīng)商討，楊東琴入股2.2億元，占22%的股份。如今巨款顆粒無(wú)收。

　　遇到同樣手段的還有張芹（化名）。張芹通過(guò)王鳳華，在飯桌上認識了劉旭明。劉旭明談到石駝山煤礦，說(shuō)要轉賣(mài)，錢(qián)馬上就回來(lái)了。張芹回憶，談到入股的事，劉旭明“當時(shí)還不想給入”。最后張芹幾經(jīng)請求，與人合資入股3000多萬(wàn)元。張芹聽(tīng)說(shuō)神木商圈知名的王氏兄弟都入股了，就更放心了。里面她投的錢(qián)，是來(lái)自五六家典當行的高利貸。如今，3000多萬(wàn)元本息加在一起達到6000多萬(wàn)元。

　　劉旭明案發(fā)后，張芹資金鏈斷裂。她隨后的命運是神木民間借貸危機的典型寫(xiě)照。她曾遭遇債主恐嚇，單位也不敢去，經(jīng)常躲在外面。當初她的貸款是經(jīng)她侄兒侄女貸的。如今幾家銀行起訴了她的侄兒侄女。“整個(gè)朋友圈都成仇人了。”張芹說(shuō)。

　　善后人大代表劉銀娥接手

　　劉旭明案發(fā)后，劉銀娥介入。

　　劉銀娥是當地商界名人，陜西省、榆林市、神木縣三級人大代表；神木縣縣長(cháng)聯(lián)絡(luò )員；全國三八紅旗手；陜西銀潮礦業(yè)集團董事局主席；陜西省工商聯(lián)執委。

　　在神木縣公安局立案偵查后，2012年11月30日，劉旭明取保候審，擔保人就是劉銀娥。

　　《關(guān)于對劉旭明采取監視居住的股東意見(jiàn)征詢(xún)》顯示，劉銀娥與劉旭明關(guān)系密切。案發(fā)后，劉銀娥接管了劉旭明的神泰礦業(yè)投資（集團）有限公司，組建了新的領(lǐng)導班子，劉銀娥出任董事長(cháng)。該文件稱(chēng)，劉旭明被刑拘、關(guān)押會(huì )影響一筆大生意，進(jìn)而影響股民投資回報，《意見(jiàn)征詢(xún)》意在讓劉旭明被監視居住，取代關(guān)押。

　　神木縣公安局經(jīng)偵大隊隊長(cháng)尚登舉稱(chēng)，劉銀娥確實(shí)出于好意，從公安局、縣政府到縣委，都承認劉銀娥是董事長(cháng)。“劉銀娥少說(shuō)有20個(gè)億，我是擔心人家劉銀娥不弄這個(gè)事呢。”

　　今年4月，劉銀娥開(kāi)始做受害股東的工作，讓他們簽訂債權人決議、入股證明。在此期間，股東們曾被要求同意不再追究劉旭明的刑事責任，因為只有同意釋放劉旭明，劉出去才能找錢(qián)還錢(qián)，劉銀娥也可以代還，否則股東們將血本無(wú)歸。

　　劉銀娥主導草擬的債權人決議指出，所有簽字同意的債權人組成債權人委員會(huì )，按照合法程序申請對劉旭明取得的石駝山礦區石墨、粘土探礦權項目（位于內蒙古自治區阿拉善左旗，共計18.79平方公里）及劉旭明控股的內蒙古烏海市中山煤礦資產(chǎn)移交債權人委員會(huì )接管，然后對上述項目積極進(jìn)行啟動(dòng)、運作，借助市場(chǎng)機遇，盤(pán)活項目資產(chǎn)。該決議最終未獲眾股東同意。

　　劉銀娥還讓部分債權人和劉旭明的契約關(guān)系轉變?yōu)閭鶛嗳撕蛣y娥的契約關(guān)系。一份入股證明顯示，胡某入股劉旭明內蒙石駝山礦，入股轉入劉銀娥名下，胡某應得的分紅款由劉銀娥支配，落款為2013年4月9日，文件有劉銀娥的簽名和手印。

　　發(fā)現錯綜復雜的政商關(guān)系網(wǎng)

　　經(jīng)劉旭明、龔愛(ài)愛(ài)、張孝昌三案，一張神木政商關(guān)系網(wǎng)已清晰可見(jiàn)。

　　除了劉銀娥，劉旭明案也閃爍著(zhù)神木知名的王氏三兄弟的身影。王氏三兄弟即王鳳義、王鳳君、王鳳華，三人均為神木商界的知名人物。多名股東都是在王氏三兄弟的介紹下認識劉旭明的。

　　高炎碔認識劉旭明，介紹人即是王鳳義。

　　劉旭明在北元化工集團有限責任公司有1.2億元的股份。案發(fā)后這項資產(chǎn)沒(méi)有回收。北元化工集團有限責任公司總經(jīng)理為王鳳君。

　　劉銀娥主導草擬的債權人決議，有12個(gè)“債權人”簽字，其中包括劉銀娥和王鳳華。

　　劉旭明是神木縣政協(xié)委員，表明其熟悉政協(xié)系統。南都此前報道，神木縣政協(xié)主席張宏智，與集資大王張孝昌的妻子有親戚關(guān)系。

　　劉旭明熟悉人大代表劉銀娥，也熟悉神木縣人大常委會(huì )主任高崇飛之子。劉銀娥在公眾面前竭力淡化這種關(guān)系，“劉旭明我們以前不認識，吃過(guò)兩頓飯。是老鄉，但是不認識。”2012年11月30日的取保候審保證書(shū)稱(chēng)兩人關(guān)系為“同鄉”。

　　神木縣人大常委會(huì )主任高崇飛則稱(chēng)，“我的錢(qián)，我敢報案嗎？牽扯到我兒子，我不想過(guò)問(wèn)。”還說(shuō)，“我兒子是受害者。我兒子是生意人，他的錢(qián)，有些（來(lái)自）生意伙伴。”電信收費專(zhuān)用發(fā)票顯示，高炎碔報案時(shí)所登記的手機號，戶(hù)主是高崇飛。

　　劉旭明當選為2011年神木縣十大杰出青年，在頒獎典禮上，包括雷正西等領(lǐng)導出席。雷正西也與張孝昌案中的大戶(hù)張振平、牛文兒等熟悉。

　　在這張政商關(guān)系網(wǎng)中，另外兩個(gè)人物很關(guān)鍵。一個(gè)是張英，神木縣公安分局國內安全保衛大隊原政治教導員。另一個(gè)是“房姐”龔愛(ài)愛(ài)。張英在劉旭明、張孝昌兩案中均有巨額資金被套，這導致了其死亡。龔愛(ài)愛(ài)則與劉銀娥、王鳳君熟識。龔也曾有1.2億元在張孝昌案中被套。

　　三案中的大量事實(shí)表明，社會(huì )優(yōu)質(zhì)資源大量在政商界內部流動(dòng)，造成了社會(huì )流動(dòng)板結化。而社會(huì )流動(dòng)板結化成為神木當地社會(huì )失范的重要因素。隨著(zhù)民間借貸危機的加劇，這種消極面被成倍放大，終于釀成神木7月15日群體事件。（來(lái)源：南方都市報）

　　原標題：陜西最大集資案起底：嫌犯是政協(xié)委員資金流向成迷

　　原文鏈接：http://finance.sina.com.cn/china/20130730/035916279722.shtml