海南特大地下錢(qián)莊案破獲，涉案資金來(lái)自全國29個(gè)省份727億巨資如何地下流動(dòng)(熱點(diǎn)解讀·調查)

　　本報記者 黃曉慧

　　在短短兩年時(shí)間里，通過(guò)注冊空殼公司、網(wǎng)銀轉賬等手段洗錢(qián)727億元，非法獲利約3200萬(wàn)元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢(qián)莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監管漏洞？記者就此采訪(fǎng)了海南“1·29”地下錢(qián)莊案的辦案人員和經(jīng)濟犯罪偵查學(xué)專(zhuān)家。

　　“這個(gè)地下錢(qián)莊共接收全國29個(gè)省份2337家上游公司的資金727億多元，分別轉至4473個(gè)個(gè)人、公司賬戶(hù)，非法獲利3200多萬(wàn)元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪(fǎng)時(shí)，這樣描述“1·29”地下錢(qián)莊案的影響范圍和非法獲利情況。

　　操縱空殼公司，動(dòng)輒上千萬(wàn)元資金在地下錢(qián)莊“自由”流轉

　　劉越，42歲，廣東普寧人，小學(xué)文化水平，曾多年在深圳從事地下錢(qián)莊非法交易。2008年8月，劉越等人將“業(yè)務(wù)”轉至海南。

　　他們以深圳一家投資公司做掩護，使用購買(mǎi)的20張身份證，先后在三亞、?？谧粤?0家工具公司，并在海南某商業(yè)銀行開(kāi)立公司賬戶(hù)、開(kāi)通網(wǎng)銀。

　　“這些公司都由代辦公司到工商部門(mén)注冊，注冊資金均為100萬(wàn)元。經(jīng)查證，公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。

　　這20家無(wú)員工、無(wú)辦公場(chǎng)所、無(wú)經(jīng)營(yíng)的空殼公司，就成了劉越等人的斂財工具。他們在深圳的投資公司接到“業(yè)務(wù)”后，將“客戶(hù)”對公賬戶(hù)中的資金轉入海南事先注冊好的工具公司對公賬戶(hù)中，再通過(guò)網(wǎng)銀將海南對公賬戶(hù)資金轉入工具賬戶(hù)，最后轉入“客戶(hù)”指定的賬戶(hù)中。

　　一筆筆來(lái)歷不明、動(dòng)輒上千萬(wàn)元的資金，就這樣在地下錢(qián)莊“自由”流轉。

　　在轉錢(qián)過(guò)程中，該團伙通過(guò)扣留或讓客戶(hù)另存其他賬戶(hù)的方式，收取交易額0.4%。—3.5%。的手續費，從而滿(mǎn)足客戶(hù)規避人民銀行對企業(yè)基本賬戶(hù)和現金的管理及稅務(wù)機關(guān)的監管，隱匿資金走向等非法目的。

　　近10萬(wàn)條數據中鎖定20個(gè)公司賬戶(hù)，警方揪出地下錢(qián)莊利益鏈

　　2009年1月，警方在接到人民銀行反洗錢(qián)系統監控報告后，立案偵查。經(jīng)初步調查，發(fā)現案件涉案金額龐大、案情復雜。

　　根據日交易量大、交易頻繁、近一個(gè)月交易總量大等特點(diǎn)，海南省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊的辦案人員從近10萬(wàn)條數據中篩出100多個(gè)可疑賬戶(hù)，并對可疑賬戶(hù)逐一跟蹤追查，最終鎖定了20個(gè)公司賬戶(hù)。

　　辦案人員還通過(guò)銀行系統查找犯罪團伙進(jìn)行網(wǎng)銀交易的IP地址，但往往是歷經(jīng)千辛萬(wàn)苦找到IP地址后，犯罪分子卻早已轉移。

　　“在20個(gè)工具公司銀行賬戶(hù)中，有7個(gè)開(kāi)戶(hù)人是一個(gè)叫曹斌的湖南人。調查發(fā)現，身份證上的人口信息與曹斌本人吻合，但照片卻不是他的。曹斌說(shuō)自己在深圳打工時(shí)曾丟失過(guò)身份證，這讓好不容易找到的線(xiàn)索又斷了。”辦案人員告訴記者。

　　通過(guò)進(jìn)一步偵查，一個(gè)自稱(chēng)“張總”的人進(jìn)入了警方的視線(xiàn)。

　　“這位‘張總’就是主犯劉越，偵查人員跟蹤追查到他和另兩名犯罪嫌疑人，查清了他們的真實(shí)身份。”自此，犯罪嫌疑人劉越及兩名同伙被警方鎖定。

　　警方發(fā)現，其中一名犯罪嫌疑人謝冬偉和假身份證上的“曹斌”照片極為相似。原來(lái)，由于銀行規定必須本人憑身份證到柜臺開(kāi)通網(wǎng)銀、領(lǐng)取U盾，犯罪嫌疑人就“偷梁換柱”，用曹斌的戶(hù)口信息和謝冬偉的照片偽造了一張新身份證，到銀行開(kāi)通網(wǎng)銀。

　　這樣，一條長(cháng)長(cháng)的利益鏈條被公安機關(guān)揪了出來(lái)。

　　點(diǎn)多面廣、資金性質(zhì)復雜，地下錢(qián)莊案隱蔽性強、取證難度大

　　“點(diǎn)多面廣、資金性質(zhì)復雜是這起案件的一大特點(diǎn)。上游和下游資金賬戶(hù)達幾千個(gè)。這些賬戶(hù)的資金性質(zhì)難以確定，其中有些可能是灰色資金或違法所得。”辦案人員說(shuō)。

　　記者在采訪(fǎng)過(guò)程中了解到，目前海南涉嫌地下錢(qián)莊交易的遠不止這20家空殼公司賬戶(hù)。

　　在海南省公安廳經(jīng)偵總隊，記者看到一份長(cháng)達數十頁(yè)的“1·29”案件辦案總結，其中羅列了該案涉及的多起經(jīng)濟違法行為，有些涉嫌犯罪的已由發(fā)生地司法部門(mén)立案偵查。

　　有關(guān)專(zhuān)家表示，地下錢(qián)莊案具有隱蔽性強、涉及面廣、取證難度大、辦案周期長(cháng)、辦案成本高等特點(diǎn)。地下錢(qián)莊的非法提現、匯兌、借貸等行為，嚴重擾亂金融秩序，危害國家金融安全和經(jīng)濟安全。

　　經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊危害大但量刑輕，專(zhuān)家建議單獨入罪

　　“代辦公司代理注冊20家工具公司時(shí)，出具了虛假的證明材料，涉嫌虛假注冊，應承擔法律責任。”辦案人員認為，工商管理部門(mén)應對代辦公司加強管理，整治代辦公司和代理市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)秩序。

　　中國刑事警察學(xué)院經(jīng)偵系主任陳祥民說(shuō)：“從這起案件可以看到，工商年檢制度、稅務(wù)年審制度形同虛設。如果工商部門(mén)認真核查，冒用他人身份證注冊空殼公司就不會(huì )成功，而只要稅務(wù)部門(mén)履職到位，這種空殼公司也很難作為洗錢(qián)工具被犯罪分子操縱。”

　　陳祥民還指出，該案當中，身份證丟失一年多還能在銀行正常使用，凸顯了身份證管理方面的漏洞，應完善這方面的管理制度。

　　“在現階段可以先建立起通報制度，對已掛失或失效的身份證件，公安機關(guān)應及時(shí)通報給金融機構、工商、民航、鐵路等部門(mén)，而后逐步實(shí)現公民身份證信息聯(lián)網(wǎng)管理。”陳祥民說(shuō)。

　　有專(zhuān)業(yè)人士認為，銀行監管不到位也是該案發(fā)生的重要原因。銀行監管部門(mén)對開(kāi)設賬戶(hù)、中小型個(gè)體單位注冊及運營(yíng)情況的監管還不全面，不能實(shí)時(shí)發(fā)現可疑資金交易賬戶(hù)的活動(dòng)情況。

　　據辦案人員介紹，非法從事支付結算型的地下錢(qián)莊獲利豐厚，而刑法規定的起刑點(diǎn)較低，以非法經(jīng)營(yíng)罪入罪，量刑不會(huì )很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類(lèi)案件。

　　對此，專(zhuān)家建議，完善我國的相關(guān)法律，對非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的行為實(shí)行單獨入罪，設置相應的法條，明確相應的罪責，提高對地下錢(qián)莊的整體處罰力度。
(責任編輯：鑫報)