詐騙、洗錢(qián)、價(jià)格操縱……虛擬貨幣怎么就成了“犯罪新寵”?

　　

　　

　　

　　  在“幣圈”,從“欣喜若狂”到“哀鴻遍野”可以是分分鐘的事。暴漲暴跌的價(jià)格、天花亂墜的謊言、精心編織的騙局……這些充斥“幣圈”的亂象讓不少持幣人容易落入犯罪分子布下的陷阱。

　　

　　

　　  虛擬貨幣到底有何“魔力”,怎么就成了“犯罪新寵”?

　　

　　

　　  “當初以為可以一本萬(wàn)利，沒(méi)想到十幾萬(wàn)元血本無(wú)歸。”江蘇無(wú)錫市民曹女士告訴記者，2019年她初次踏入“幣圈”,盡管知道風(fēng)險不小，但看著(zhù)不斷飆升的價(jià)格，聽(tīng)著(zhù)身旁人的游說(shuō)，她還是一口氣在貝殼國際平臺上投資了好幾種“虛擬幣”.

　　

　　

　　  一開(kāi)始，“幣值”不斷上升，有的價(jià)格甚至漲了3倍，曹女士不停追加投資。她覺(jué)得只要有人買(mǎi)入，她在中間轉手，總不至于虧錢(qián)。結果半年多后，平臺無(wú)法交易提現，她這才驚覺(jué)上當。

　　

　　

　　  與曹女士有著(zhù)類(lèi)似經(jīng)歷的人不在少數。盡管有人對這種賺錢(qián)方法心生不安，卻仍想火中取栗，心存僥幸地認為自己不會(huì )是“擊鼓傳花”的最后一棒。很多犯罪分子正是利用了這一點(diǎn)，拿虛擬貨幣、區塊鏈當幌子，進(jìn)行非法集資、詐騙等活動(dòng)。

　　

　　

　　  2020年底，安徽省淮北市相山區人民法院曾對一起以虛擬貨幣為包裝的特大跨境電信詐騙案公開(kāi)宣判，79名被告人因犯詐騙罪分別獲刑。

　　

　　

　　  這個(gè)犯罪團伙往往“盯上”有經(jīng)濟實(shí)力的客戶(hù)，通過(guò)直播間、微信群交流，鼓吹虛擬貨幣產(chǎn)品的升值空間?？蛻?hù)投入真金白銀后，前期虛擬貨幣會(huì )不斷上漲，讓人小有盈利，誘導客戶(hù)持續加大投資。當投資達到一定數額后，該犯罪集團會(huì )操控虛擬貨幣斷崖式下跌，造成客戶(hù)虧損的表象，以此騙取被害人財物。

　　

　　

　　  可見(jiàn)，虛擬貨幣“魔力”的背后，往往是高收益的驅使和對高風(fēng)險的視而不見(jiàn)。

　　

　　

　　  “我每天聽(tīng)課，認真了解幣圈，一頓操作猛如虎，結果虧得只剩兩塊五。”一名“90后”投資者告訴記者，他熱衷于新鮮事物、另類(lèi)投資，5月初看到某幣暴漲就投了幾萬(wàn)元。沒(méi)想到幾天后因“幣圈”大佬幾句評論該幣大跌，這讓他開(kāi)始懷疑虛擬貨幣價(jià)格背后有“莊家”操控。

　　

　　

　　  近年來(lái)，狗幣、貓幣、豬幣、鰻魚(yú)幣等虛擬貨幣層出不窮，這些虛擬貨幣既不是“貨幣”,又和這些動(dòng)物沒(méi)任何關(guān)系，貌似名字就圖個(gè)“親切可愛(ài)”.

　　

　　

　　  這些“空氣幣”沒(méi)有實(shí)物依托、不具備應用價(jià)值，其擴張模式與圈錢(qián)套路高度一致：創(chuàng )始人注冊一個(gè)空殼公司推出“虛擬幣”,前期大量宣傳提升熱度，誘導人們海外充值購買(mǎi)，巨量持有者操控價(jià)格飆升后拋售，價(jià)格暴跌令不少投資者損失慘重……

　　

　　

　　  在專(zhuān)家看來(lái)，虛擬貨幣名義叫“貨幣”,其實(shí)根本不是貨幣。它既不由哪個(gè)國家的貨幣當局發(fā)行，又不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，充其量就是一種特定的虛擬商品，不應成為投機炒作的標的。其中，不少“空氣幣”發(fā)行技術(shù)模糊，發(fā)行上限不確定，存在巨量持有者，極易被“莊家”操縱價(jià)格。

　　

　　

　　  我國監管部門(mén)早已注意到虛擬貨幣交易炒作帶來(lái)的風(fēng)險，不僅多次出臺相關(guān)文件要求各金融機構和支付機構不得開(kāi)展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，更是叫停各類(lèi)代幣發(fā)行融資、開(kāi)展專(zhuān)項整治。目前，我國虛擬貨幣交易平臺和首次代幣發(fā)行（ICO）交易平臺已基本肅清。

　　

　　

　　  不過(guò)，很多平臺把服務(wù)器放置在境外，境內行騙、境外數錢(qián)，還有不少交易平臺從事跨境洗錢(qián)，逃避外匯監管。

　　

　　

　　  比特幣總數量有限制，具有稀缺性，因此受到一些人的追捧。但比特幣等虛擬貨幣匿名、難追查、無(wú)國界等特征，也成了犯罪分子理想的洗錢(qián)途徑。

　　

　　

　　  最高人民檢察院和中國人民銀行曾公布過(guò)一起虛擬貨幣洗錢(qián)的典型案例。被告人陳某枝在前夫陳某波因涉嫌集資詐騙潛逃境外后，將贓款“洗”成比特幣，供陳某波在境外揮霍，金額達90多萬(wàn)元。最后，陳某枝因犯洗錢(qián)罪，被判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。

　　

　　

　　  “幣圈”不是法外之地。隨著(zhù)相關(guān)法律法規日益完善、國際協(xié)作打擊力度不斷加大，利用比特幣等虛擬貨幣洗錢(qián)的“灰色空間”正在越收越窄。

　　

　　

　　  近期，虛擬貨幣價(jià)格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)大幅反彈。面對亂象橫生的“幣圈”,國務(wù)院金融委日前向市場(chǎng)發(fā)出明確信號，打擊比特幣挖礦和交易行為；相關(guān)協(xié)會(huì )聯(lián)合發(fā)文，提示防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險。

　　

　　

　　  專(zhuān)家提醒，投資者要樹(shù)立正確投資理念，增強風(fēng)險防范意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法行為。不要相信天花亂墜的承諾，不要盲目跟風(fēng)炒作，時(shí)刻警惕投機風(fēng)險，避免自身財產(chǎn)損失。