全國電信網(wǎng)絡(luò )詐騙立案數連續12個(gè)月同比下降，破案率同比上升。當前，在高壓震懾態(tài)勢下，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪持續上升勢頭得到有效遏制，但形勢依然嚴峻復雜，案件多發(fā)，且呈現組織化、鏈條化、技術(shù)手段多變、跨境實(shí)施等特征。
反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案21日提請十三屆全國人大常委會(huì )第三十五次會(huì )議二次審議。作為一部“小切口”的專(zhuān)門(mén)立法，草案二審稿在進(jìn)一步總結反詐工作經(jīng)驗基礎上，著(zhù)力加強預防性法律制度構建，強化壓實(shí)各方面的主體責任和社會(huì )責任，加大對違法犯罪人員的處罰，在“難點(diǎn)”“痛點(diǎn)”問(wèn)題上精準出招。
增加責任主體，強化反詐宣傳、預警勸阻
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙是可以預防的，多破案不如少發(fā)案。要把電信網(wǎng)絡(luò )詐騙防住，關(guān)鍵在各方面共同發(fā)力。
此次提請審議的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案二審稿，增加金融機構、電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和新聞媒體單位反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳的相關(guān)義務(wù)；擴大預警勸阻的責任主體，增加其他部門(mén)和金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的預警勸阻措施，進(jìn)一步釋放出反詐工作齊抓共管、協(xié)同共治的明確信號。
“您好，您安裝國家反詐中心App了嗎？”在辦事大廳，在車(chē)站廣場(chǎng)……如今，人們感受到反詐宣傳形式多樣、無(wú)處不在，宣傳主體也從公安機關(guān)拓展到各相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域，全民反詐、全社會(huì )反詐的濃厚氛圍正在形成。
2022年5月17日，民警在貴州省三穗縣臺烈鎮寨頭村給村民講解防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙知識。新華社記者楊楹攝
預警勸阻，是反詐防詐的重要經(jīng)驗。公安部數據顯示，截至目前，國家反詐中心App已受理群眾舉報線(xiàn)索3350余萬(wàn)條，向群眾預警2.4億次；29個(gè)省區市的公安機關(guān)開(kāi)通96110預警勸阻專(zhuān)線(xiàn)……
預警勸阻要跑在犯罪分子前面，關(guān)鍵在于分秒必爭、以快制快。工信部網(wǎng)絡(luò )安全管理局局長(cháng)隋靜介紹：“工信部聯(lián)合公安部推出12381涉詐預警勸阻系統，升級了‘老年人親情號碼預警’和‘閃信霸屏預警’功能，大幅提升預警勸阻效果。去年7月上線(xiàn)以來(lái)，累計發(fā)送預警短信和閃信7380萬(wàn)條，預警勸阻有效率達60%。”
中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院副教授李小愷認為，反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案把實(shí)踐中行之有效的宣傳防范和預警勸阻措施上升為法律規定，同時(shí)增加相關(guān)部門(mén)宣傳義務(wù)和預警勸阻責任，有利于營(yíng)造反詐宣傳濃厚氛圍，共筑人民“防線(xiàn)”；有利于動(dòng)員各類(lèi)社會(huì )力量開(kāi)展預警勸阻，共砌“防火墻”。
拓展“資金鏈”治理，提升被騙資金攔截效率
作為侵財類(lèi)犯罪，電詐違法犯罪分子瞄準的是人民群眾的“錢(qián)袋子”。與傳統詐騙“面對面”方式不同，詐騙團伙借助“互聯(lián)網(wǎng)+金融”非接觸式實(shí)施犯罪，誘導被害人使用網(wǎng)絡(luò )轉賬，將被騙資金轉入由若干“人頭”銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、收款二維碼等構成的非法資金流渠道，進(jìn)行被騙資金的在線(xiàn)轉移和“清洗”。
隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，電詐違法犯罪分子利用三方、四方支付、“跑分”平臺、數字貨幣、貿易對沖等多種方式，不斷改變轉賬洗錢(qián)手法，轉賬速度快、隱蔽性強，給公安機關(guān)追繳贓款工作帶來(lái)困難，也對全環(huán)節“資金鏈”治理提出了更高要求。
對此，反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案二審稿將涉詐監測治理對象由銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)，拓展到數字人民幣錢(qián)包、收款條碼等支付工具和支付服務(wù)。
西南政法大學(xué)刑事偵查學(xué)院副教授謝玲認為，將銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、收款條碼納入涉詐資金監測，有利于防止多元化的金融賬戶(hù)構成電詐犯罪洗錢(qián)通道，及時(shí)發(fā)現被騙資金的轉賬軌跡，并采取有效的技術(shù)措施予以攔截，為被害人追贓挽損。
憑借電子支付和資金流轉跨行、跨地區、跨境的交易特征，電詐違法犯罪分子盤(pán)踞境外，為了達到“取財”目的，使用“人頭”銀行賬戶(hù)、“跑分”人員提供的收款卡碼，對被騙資金進(jìn)行多次轉移。
對此，草案二審稿為保障監測識別異常賬戶(hù)、可疑交易的有效性，明確金融機構可依法收集必要的交易和設備位置信息。
“金融機構依法收集必要的交易和交易設備位置信息，可以有效識別從境外發(fā)起的可疑交易，評估賬戶(hù)涉詐風(fēng)險，為公安機關(guān)實(shí)施涉案資金止付、查詢(xún)、凍結爭取時(shí)間，提升資金攔截時(shí)效。”謝玲說(shuō)。
加大涉詐懲戒，對涉詐人員可采取限制出境等措施
當前，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙的跨國、跨境組織性、規模性特征日趨明顯。集團頭目和骨干往往躲在境外，打著(zhù)高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動(dòng)。
根據公安部有關(guān)負責人介紹，公安部一年來(lái)先后向重點(diǎn)國家和地區派出多個(gè)工作組開(kāi)展國際執法合作，從境外遣返610余名犯罪嫌疑人；組織開(kāi)展“斷流”專(zhuān)案行動(dòng)，打掉非法出境團伙1.2萬(wàn)個(gè)，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬(wàn)名。
目前，赴境外針對國內實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人大幅減少。但在一些國家和地區，仍有不少犯罪團伙向我公民實(shí)施詐騙活動(dòng)。辦案民警認為，當前種種跡象表明，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪集團開(kāi)始向打擊難度更大的境外地區轉移并擴散。
根據打擊治理跨境電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的實(shí)踐需要，反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法草案二審稿規定，對特定人員出境活動(dòng)存在重大涉詐嫌疑的，或者因從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)受到刑事處罰的人員，移民管理機構可以決定對其采取有關(guān)限制出境措施。
北京大學(xué)法學(xué)院教授郭靂認為，對有關(guān)涉詐人員增設限制出境措施，能夠降低電詐案件調查和執法難度，加強對電詐違法犯罪行為的處罰與震懾力度，防止境外成為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的“法外之地”。
此外，草案二審稿加大對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙人員懲處力度，增加了對電詐違法犯罪分子可以采取限制其有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。
“電詐違法犯罪分子使用的電話(huà)卡、金融賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號是其實(shí)施詐騙活動(dòng)的信息通聯(lián)工具和資金歸集工具。對因從事電詐活動(dòng)受到刑事處罰的人員作出一定限制，有利于進(jìn)一步完善電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號的基礎管理制度，從源頭防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪。”郭靂說(shuō)?！ ?br />
新華社“新華視點(diǎn)”記者熊豐、翟翔
(責任編輯：張云文)
新華社“新華視點(diǎn)”記者熊豐、翟翔
