近日，銀保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關(guān)工作的通知》，通知中表示，今年以來(lái)，銀行業(yè)在聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節，強化整治、補齊短板等方面取得了階段性成就。但是當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長(cháng)期積累的矛盾和問(wèn)題也在集中暴露。

　　

　　銀保監會(huì )：從根源上整治虛構貿易背景授信審查不嚴等頑瘴痼疾

　　

　　從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷(xiāo)售適當性要求執行不力等問(wèn)題仍然突出。

　　

　　各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點(diǎn)和管控措施，增強系統關(guān)鍵節點(diǎn)的剛性控制，強化制度執行和監督評價(jià)，加強聲譽(yù)風(fēng)險管理。

　　

　　要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。

　　

　　銀保監會(huì )：嚴厲打擊銀行員工參與民間借貸、非法集資等行為

　　

　　記者從銀保監會(huì )獲悉，在銀保監會(huì )近期發(fā)布的《關(guān)于持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關(guān)工作的通知》中指出，不少銀行機構運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理。

　　

　　今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(cháng)日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著(zhù)增長(cháng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構要進(jìn)一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實(shí)重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關(guān)執行情況納入績(jì)效考評中。

　　

　　要強化員工勞動(dòng)合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。

　　

　　針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規矩意識。