賴(lài)小民收受的涉案款物除了現金，還包括大量房產(chǎn)、股權、名貴字畫(huà)、高檔汽車(chē)、黃金制品、名表、珠寶首飾等。圖為賴(lài)小民涉案房產(chǎn)。（圖片來(lái)源：《國家監察》視頻截圖）

　　

　　2020年8月11日，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原董事長(cháng)賴(lài)小民站上被告席。

　　

　　當天，天津市第二中級人民法院一審公開(kāi)開(kāi)庭審理了華融公司原董事長(cháng)賴(lài)小民受賄、貪污、重婚一案。針對賴(lài)小民的起訴書(shū)指控，2008年至2018年，被告人賴(lài)小民直接或通過(guò)他人索取、非法收受相關(guān)單位和個(gè)人給予的財物，共計折合人民幣17.88億余元，其中1.04億余元尚未完成收受。此外，賴(lài)小民還利用職務(wù)便利，伙同他人非法占有公共資金共計人民幣2513萬(wàn)余元。

　　

　　據了解，截至目前，賴(lài)小民案涉案財物近17億元已追繳到位，剩余款項因涉其他在辦案件正在追繳中。

　　

　　賴(lài)小民的巨額貪腐資產(chǎn)到底有哪些

　　

　　從接受審查調查到案件開(kāi)庭審理，賴(lài)小民案備受關(guān)注。

　　

　　2018年4月17日，中央紀委國家監委網(wǎng)站發(fā)布：中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)賴(lài)小民個(gè)人涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。2018年10月15日，賴(lài)小民被公布開(kāi)除黨籍和公職。

　　

　　“我們也曾經(jīng)辦過(guò)多件金融領(lǐng)域的案件，但是都不像賴(lài)小民事后查清的違紀違法的這種數額、危害程度、犯罪情節、犯罪手段，都是觸目驚心。”2020年1月，電視專(zhuān)題片《國家監察》披露查處賴(lài)小民案的相關(guān)情況：“他的違法所得最終數額還需經(jīng)司法機關(guān)最終認定，但無(wú)疑將是一個(gè)令人震驚的數字。”

　　

　　據《中國共產(chǎn)黨紀律檢查機關(guān)查辦案件涉案款物管理暫行規定》，所謂涉案款物，是指可以證明違紀違法行為的款物和違紀違法所得的款物，包括現金、有價(jià)證券、支付憑證、房產(chǎn)、金銀珠寶、文物古玩、字畫(huà)、家具、電器、交通工具、通信工具等。

　　

　　專(zhuān)題片《國家監察》披露，賴(lài)小民在北京某小區一處房屋內專(zhuān)門(mén)藏匿贓款，他管它叫做“超市”。賴(lài)小民實(shí)際收受的高達17億余元的涉案財物，并非都是藏在其所謂“超市”里的巨額現金，其構成是多種多樣的。除了現金，還包括大量房產(chǎn)、股權、名貴字畫(huà)、高檔汽車(chē)、黃金制品、名表、珠寶首飾等。據中央紀委國家監委駐中國銀保監會(huì )紀檢監察組副組長(cháng)李艷茹介紹，審查調查中，審查組扣押了大量本外幣現金、金銀制品、字畫(huà)、汽車(chē)、購物卡等物品，凍結了銀行、證券、基金賬戶(hù)，查封了賴(lài)小民位于北京、珠海、海南等地房產(chǎn)多套、車(chē)位多個(gè)。

　　

　　“這些‘財物’無(wú)一例外都是賴(lài)小民定罪量刑的重要證據和定性依據。對涉案財物的應追盡追，也反映了我們黨對腐敗行為零容忍的鮮明態(tài)度。”李艷茹說(shuō)。

　　

　　根據最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理貪污賄賂刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》，賄賂犯罪中的“財物”，包括貨幣、物品和財產(chǎn)性利益。財產(chǎn)性利益包括可以折算為貨幣的物質(zhì)利益如房屋裝修、債務(wù)免除等，以及需要支付貨幣的其他利益如會(huì )員服務(wù)、旅游等。

　　

　　《中華人民共和國監察法》第十五條規定了六類(lèi)監察對象。作為中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(cháng)的賴(lài)小民，屬于國有企業(yè)管理人員。據中央紀委國家監委干部監督室副主任陳清浦分析說(shuō)，金融是現代經(jīng)濟的血液，金融領(lǐng)域資金密集、資源富集。作為國有金融企業(yè)“一把手”，賴(lài)小民本人手握大量金融資源，權力集中，在缺乏有效監督的情況下獲取了巨額非法利益。賴(lài)小民個(gè)人極度貪婪，無(wú)視黨紀國法，也是其形成巨額貪腐的重要因素。

　　

　　“賴(lài)小民案涉案款物之多、金額之大讓人觸目驚心。這表明，當前金融領(lǐng)域反腐敗斗爭形勢依然嚴峻復雜，防范化解金融風(fēng)險的任務(wù)依然十分艱巨，實(shí)現不敢腐、不能腐、不想腐任重道遠。紀檢監察機關(guān)依規依紀依法嚴肅查處該案，釋放出黨中央有腐必反、有貪必肅的堅定決心，不論涉及什么人、不論涉及金額有多大，只要觸犯了黨紀國法，都將一查到底，絕不姑息遷就。”中央紀委國家監委駐中國銀保監會(huì )紀檢監察組組長(cháng)李欣然說(shuō)。

　　

　　全力追繳涉案財物，最大限度挽回損失

　　

　　紀檢監察機關(guān)堅持違紀所得和違法所得一起查，不法利益和國家損失一起追，努力做到應追盡追、顆粒歸倉。

　　

　　“如果我們辦一個(gè)案件只查清了事實(shí)，而沒(méi)能為國家、集體挽回經(jīng)濟損失，不能算是一個(gè)成功的案件，老百姓也會(huì )不滿(mǎn)意，還可能導致腐敗分子產(chǎn)生‘犧牲我一個(gè)，幸福全家人’的僥幸心理。”李艷茹說(shuō)。

　　

　　紀檢監察機關(guān)依據《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》《中國共產(chǎn)黨紀律檢查機關(guān)監督執紀工作規則》等黨內法規和《中華人民共和國監察法》《監察機關(guān)監督執法工作規定》等國家法律法規，處理違紀違法所得。對被審查調查人違規違紀違法所得財物，依規依紀依法予以收繳、責令退賠或者登記上交，對涉嫌職務(wù)犯罪所得財物隨案移送司法機關(guān)。近年來(lái)，中央紀委國家監委陸續制定出臺了《中央紀委機關(guān)涉案款物管理工作操作規程》《中央紀委國家監委監督檢查審查調查措施使用規定》《國家監察委員會(huì )與最高人民檢察院辦理職務(wù)犯罪案件工作銜接辦法》等，細化涉案財物的查扣、移交、保管、處置、監督管理各個(gè)環(huán)節，對工作全流程進(jìn)行嚴格規范。

　　

　　“涉案財物一般包括大額現金、貴重物品、銀行卡、存折、票據、合同、房產(chǎn)、汽車(chē)、貴金屬、玉石、字畫(huà)等，其形式不同，紀檢監察機關(guān)的追繳方式也有所不同。”李艷茹介紹了四種常見(jiàn)的追繳方式：一是直接收繳。對于腐敗分子收受的錢(qián)款、銀行卡、理財產(chǎn)品等，經(jīng)與司法溝通協(xié)商，全部隨案移送。二是拍賣(mài)追繳。對于車(chē)輛、家具、貴金屬、字畫(huà)文物、大型擺件等，請專(zhuān)業(yè)機構進(jìn)行鑒定，按鑒定價(jià)格先行移送錢(qián)款。對可流通變現的物品，進(jìn)行拍賣(mài)處置，委托三級以上資質(zhì)拍賣(mài)行或第三方平臺進(jìn)行拍賣(mài)，所得錢(qián)款上繳國庫。三是督促退繳。對于未足額上繳的涉案財物，通過(guò)思想教育要求或責令本人、親屬、相關(guān)涉案人足額退繳。四是挽回損失。在查辦案件的過(guò)程中，如果發(fā)現黨員干部通過(guò)職務(wù)影響收受財物，同時(shí)給國家造成了經(jīng)濟損失，還要一追到底，督促和責成有關(guān)部門(mén)挽回經(jīng)濟損失。

　　

　　賴(lài)小民案涉案財物數量大、種類(lèi)多，據賴(lài)小民案專(zhuān)案組介紹，審查調查過(guò)程中，審查組依法對賴(lài)小民辦公室、住宅、財物藏匿地等涉案場(chǎng)所進(jìn)行了搜查，對涉案現金、貴重物品、房產(chǎn)、文件資料等進(jìn)行了查封、扣押，對相關(guān)銀行、證券、保險賬戶(hù)進(jìn)行了查詢(xún)、凍結。對不便搬運、保存及價(jià)值不大仍需進(jìn)一步核實(shí)的部分物品原地封存。審查期間，相關(guān)涉案人員主動(dòng)上交了部分涉案財物。審查組全力開(kāi)展追贓工作，加強與公安機關(guān)、銀保監會(huì )、國家外匯管理局、華融公司的協(xié)調溝通，多措并舉對資產(chǎn)、資金進(jìn)行變現、追繳。截至目前，賴(lài)小民案涉案財物近17億元已追繳到位，剩余款項因涉其他在辦案件正在追繳中。

　　

　　紀檢監察機關(guān)對已查封、扣押、凍結的賴(lài)小民犯罪所得財物，隨案移交司法機關(guān)依法處理；系違紀違法所得的，由紀檢監察機關(guān)依紀依法收繳，上繳國庫。

　　

　　以“三不”一體理念思路推進(jìn)金融反腐

　　

　　金融領(lǐng)域腐敗往往與金融市場(chǎng)風(fēng)險交織在一起，一旦處理不當容易誘發(fā)系統性風(fēng)險，對金融安全造成極大威脅。“金融領(lǐng)域反腐必須精準拆彈，要嚴格防止在金融反腐中引發(fā)次生風(fēng)險。在中央紀委國家監委直接領(lǐng)導和銀保監會(huì )黨委全力支持下，我們在賴(lài)小民案的查辦中，按照‘三不’一體推進(jìn)的思路，堅持從查清事實(shí)、追贓挽損、防控風(fēng)險、彌補漏洞、重塑生態(tài)五個(gè)方面同步發(fā)力，既維護了黨的隊伍的純潔性，維護了紀法的嚴肅性，也有助于防范化解金融風(fēng)險，體現了政治效果、紀法效果和社會(huì )效果的有機統一。”李欣然說(shuō)。

　　

　　賴(lài)小民案暴露了金融領(lǐng)域的制度和監管漏洞，警示必須加強監督，特別是要加強對國有金融企業(yè)“一把手”的監督，真正把權力關(guān)進(jìn)制度的籠子里。

　　

　　針對賴(lài)小民系列案件中“一把手”作案、內行作案、團伙式作案等特點(diǎn)，駐銀保監會(huì )紀檢監察組深入查找金融風(fēng)險背后隱藏的腐敗問(wèn)題，對利用金融監管部門(mén)監管權、國有金融機構經(jīng)營(yíng)管理權、信貸資源配置權、重大項目審批權等以權謀私、靠企吃企、損公肥私的腐敗分子嚴肅果斷查處。紀檢監察組還指導華融公司以賴(lài)小民系列案件暴露出來(lái)的有關(guān)問(wèn)題線(xiàn)索為主干，重點(diǎn)針對各級“一把手”，先后查辦一批案件，狠剎內部公關(guān)送禮的歪風(fēng)，糾治貪圖享樂(lè )的頑癥。

　　

　　賴(lài)小民接受審查調查當天，銀保監會(huì )黨委即任命了華融公司新的黨委書(shū)記，此后又調整了華融公司紀委書(shū)記。華融公司新的黨委、紀委全面履行主體責任和監督責任，出臺落實(shí)全面從嚴治黨主體責任清單，研究制定肅清賴(lài)小民流毒實(shí)施意見(jiàn)，持續開(kāi)展多輪警示教育活動(dòng)，切實(shí)加強監督和案件查辦，構建“黨委牽頭、紀委協(xié)助、部門(mén)推動(dòng)、系統落實(shí)”的反腐敗工作格局，堅決肅清賴(lài)小民流毒及汪平華、郭金童、白天輝等系列案件惡劣影響，推動(dòng)黨風(fēng)企風(fēng)好轉。

　　

　　按規定，國有企業(yè)的“三重一大”事項必須上黨委會(huì )集體決策，但賴(lài)小民卻經(jīng)常自己直接拍板，即使上會(huì )也是獨斷專(zhuān)行，聽(tīng)不進(jìn)任何反對意見(jiàn)，將國有企業(yè)當作自己的私人領(lǐng)地。對此，華融公司以賴(lài)小民案為鑒，規范各級黨委議事規則，清理各類(lèi)工作領(lǐng)導小組、非法人治理主體決策機構75個(gè)，堅決整治“一言堂”現象和違規決策問(wèn)題；規范公司各級黨委、紀委請示報告管理規定，防止再次出現搞變通、打折扣、擅自決策、先斬后奏等問(wèn)題。華融公司還把金融反腐敗機制融入公司治理和內控機制建設，將有關(guān)廉潔要求嵌入項目業(yè)務(wù)全流程，扎緊防止利益輸送的制度籠子，提升金融治理水平。

　　

　　賴(lài)小民案件不僅暴露出此前華融公司內部監督形同虛設，也反映出外部監管存在明顯的短板漏洞。駐銀保監會(huì )紀檢監察組督促銀保監會(huì )機關(guān)職能部門(mén)加強監管流程再造、監管協(xié)同推進(jìn)，減少監管盲區和真空，提高監管效能。督促完善行業(yè)治理，抓緊修訂《金融資產(chǎn)管理公司條例》《銀行業(yè)監督管理法》等，完善行業(yè)發(fā)展和日常監管的法律依據，推動(dòng)會(huì )管經(jīng)營(yíng)類(lèi)機構形成良好的現代公司治理體系。（韓亞棟）