通過(guò)QQ詐騙企業(yè)案件高發(fā)，寧波警方探索反詐機制
協(xié)同防詐騙守好錢(qián)袋子（誠信建設萬(wàn)里行）
1月初，在浙江寧波市反詐中心牽頭組織開(kāi)展的涉詐騙案止付凍結資金集中返還活動(dòng)中，15名受害人代表上臺接受返還資金，喜悅之情溢于言表。
當天活動(dòng)集中返還資金共計1370余萬(wàn)元，涉及74起案件，主要包括詐騙分子通過(guò)QQ冒充老板詐騙財務(wù)人員、冒充熟人詐騙等。諸多詐騙案件類(lèi)型中，詐騙分子通過(guò)QQ冒充老板詐騙財務(wù)人員類(lèi)案件案發(fā)頻率高、涉案金額大，受到警方關(guān)注。
寧波市民劉女士是當地一家民營(yíng)企業(yè)的會(huì )計。去年6月，一名詐騙分子冒充劉女士公司“董事長(cháng)”添加了她的QQ，又以退還預付金的名義要求劉女士公司向其支付40萬(wàn)元貨款。劉女士并未當面核實(shí)，直接進(jìn)行了支付。在聯(lián)系上該公司董事長(cháng)后，劉女士追悔莫及。報警后，寧波市反詐中心對涉案賬戶(hù)及時(shí)止付并凍結，挽回了資金損失。
該案件的作案手法體現了此類(lèi)詐騙的基本“套路”：詐騙前詐騙分子會(huì )詳細了解公司情況，然后以“老板”的名義要求會(huì )計支付貨款或合同款。不少財務(wù)人員會(huì )先打錢(qián)過(guò)去，事后再和公司老板溝通，詐騙分子正是利用這個(gè)時(shí)間差將錢(qián)轉走。
“如果不第一時(shí)間報案，資金流失會(huì )很快。”浙江省公安廳工作人員介紹，現在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙分子“專(zhuān)業(yè)化”程度很高，分工明確、“各司其職”：有底層詐騙分子專(zhuān)門(mén)負責打電話(huà)，“金主”提供資金和話(huà)術(shù)培訓；專(zhuān)業(yè)的技術(shù)團隊修改網(wǎng)絡(luò )和電話(huà)IP地址，也有人專(zhuān)門(mén)負責從普通人手里收購手機卡、銀行卡；俗稱(chēng)“水房”的洗錢(qián)集團負責洗錢(qián)，俗稱(chēng)“車(chē)手”的團伙負責通過(guò)ATM機取錢(qián)……
為啥詐騙分子都“盯”上了企業(yè)財務(wù)人員？寧波市公安局奉化分局莼湖派出所民警邢超告訴記者，不少公司財務(wù)制度存在漏洞，盲目追求效率而忽視安全。
“對企業(yè)財務(wù)人員進(jìn)行詐騙，會(huì )侵害企業(yè)對公賬戶(hù)流動(dòng)資金，造成嚴重后果，對此類(lèi)詐騙行為必須嚴厲打擊。”寧波市公安局相關(guān)負責人說(shuō)。
應對日益“專(zhuān)業(yè)化”的電信詐騙，各地公安機關(guān)也使出渾身解數，與詐騙分子斗智斗勇。據悉，全國多地都設立了專(zhuān)門(mén)的反詐中心，邀請商業(yè)銀行和通信運營(yíng)商進(jìn)駐，對被騙資金及時(shí)止付。
記者來(lái)到寧波市反詐中心，發(fā)現5家商業(yè)銀行、3家通信運營(yíng)商在此辦公。該中心民警對記者說(shuō)，現在中心對涉案銀行賬戶(hù)的凍結處理審批流程簡(jiǎn)化，接警數分鐘內就能實(shí)現止付，只要受騙者報警及時(shí)，挽回損失的可能性較大。
該中心設立的詐騙預警反制系統能即時(shí)識別詐騙電話(huà)，并識別到與詐騙電話(huà)通話(huà)的潛在受騙者。如果判定受騙者可能處于“被騙中”，反詐中心工作人員會(huì )立刻向受騙者致電勸阻，并用來(lái)電名片和掛機短信提醒其可能被騙。短信提示：“寧波市反虛假信息欺詐中心（寧波市公安局）溫馨提醒：不要輕易相信來(lái)歷不明的電話(huà)、短信或網(wǎng)址鏈接……”
針對企業(yè)財務(wù)人員被詐騙案件高發(fā)的情況，寧波公安機關(guān)不定期地和轄區財務(wù)人員進(jìn)行交流，提高其反詐意識。寧波市公安局要求所有區縣對轄區企業(yè)上門(mén)提醒，有針對性地做好宣傳。2018年，寧波市公安機關(guān)成功勸阻攔截被騙案件571起，涉及資金1110余萬(wàn)元，取得明顯成效。
作為企業(yè)財務(wù)人員，要如何防止被騙？“一定要記住一點(diǎn)——捂緊錢(qián)袋子。任何通過(guò)QQ、微信、短信發(fā)來(lái)的要求轉賬的信息，必須要當面或電話(huà)核實(shí)。”寧波市刑偵支隊中隊長(cháng)劉益說(shuō)。
(責任編輯：蘇玉梅)
