外匯局２０１６年將加大對違規銀行處罰

　　國家外匯管理局管理檢查司司長(cháng)張生會(huì )日前表示，２０１６年，外匯局將密切結合外匯收支形勢變化，選擇重點(diǎn)銀行、非銀行金融機構開(kāi)展全面性和針對性專(zhuān)項檢查，提高對銀行真實(shí)性審核等代客業(yè)務(wù)的檢查頻率，加大對違規銀行的處罰力度。

　　據張生會(huì )介紹，２０１５年，外匯局和多部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展的打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉移贓款專(zhuān)項行動(dòng)成效顯著(zhù)。其中外匯局直接參與破獲案件共計６０余起，涉及地下錢(qián)莊交易金額上萬(wàn)億元。

　　同時(shí)，外匯檢查部門(mén)通過(guò)對地下錢(qián)莊案件的深挖追查，發(fā)現一批新的地下錢(qián)莊線(xiàn)索和虛假外資、出口騙稅、騙取政府出口獎勵等案件。２０１５年，共查處涉及地下錢(qián)莊交易的外匯違規案件１９６起，行政處罰１．３億元人民幣。張生會(huì )表示，２０１６年，打擊地下錢(qián)莊的專(zhuān)項行動(dòng)仍將繼續。

　　“銀行作為執行外匯管理政策的重要環(huán)節，近年來(lái)承擔的職責也日益突出和復雜。了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、盡職審查的‘展業(yè)三原則’，在實(shí)施過(guò)程中出現了一些新情況、新問(wèn)題。特別是銀行審核職能弱化、缺位的問(wèn)題日益突出，嚴重影響外匯管理改革推進(jìn)和風(fēng)險防范。”張生會(huì )說(shuō)。

　　張生會(huì )強調，外匯檢查部門(mén)將加大對銀行落實(shí)真實(shí)性審核情況的監督檢查，從客戶(hù)身份識別、可疑交易報告、內控管理、外部激勵約束等多個(gè)角度，對銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則進(jìn)行細化、充實(shí)和完善。此外，將指導分局開(kāi)展對證券、保險、第三方支付機構等非銀行金融機構的檢查和調查。