【編者按】近兩個(gè)月，三起電信詐騙案引發(fā)被害人猝死或自殺，電信詐騙問(wèn)題成為輿論焦點(diǎn)。

澎湃新聞(thepaper.cn)記者在中國裁判文書(shū)網(wǎng)以“電信詐騙”關(guān)鍵詞查詢(xún)2011年至今的刑事案件，從中篩選出462份判決書(shū)。

由于《最高人民法院關(guān)于人民法院在互聯(lián)網(wǎng)公布裁判文書(shū)的規定》自2014年1月1日正式實(shí)施，文書(shū)網(wǎng)上所查到的案件主要集中在2014年及2015年，占到462份判決書(shū)的八成;而文書(shū)所對應的案件多發(fā)生在2011至2015年這五年間。

已判決電信詐騙刑事案件只是電信詐騙案的很小一部分，有的案件還在審理，有的則根本沒(méi)有立案或起訴過(guò)。據新華網(wǎng)報道，2015年全年，全國公安機關(guān)共立電信詐騙案件59萬(wàn)起;2016年前七個(gè)月則已經(jīng)立案35.5萬(wàn)起，同比上升36.4%，造成損失114.2億元。

但是，文書(shū)網(wǎng)這462件判例涵蓋近十種電信詐騙手段，被詐騙金額從零元到三千萬(wàn)元以上不等，遍布全國26個(gè)省區市和新疆生產(chǎn)建設兵團，更關(guān)聯(lián)境外11個(gè)國家或地區的海外集團。電信詐騙的范圍之廣、危害之大可見(jiàn)一斑。而判決書(shū)中記錄下的翔實(shí)犯罪事實(shí)及判決，也提供了豐富的分析資料。

那么，從判決書(shū)看，電信詐騙刑事案件究竟呈現出怎樣的套路?電信詐騙為何層出不窮，治理難點(diǎn)何在?

問(wèn)題①:騙術(shù)、劇本不斷“迭代”

- 在462個(gè)案件中，冒充國家公職人員并謊稱(chēng)被害人涉嫌洗錢(qián)、藏毒等犯罪活動(dòng)的恐嚇?lè )绞阶顬槌Ｒ?jiàn)，占近1/4。這類(lèi)案件通常由大團伙作案，甚至涉及境外詐騙集團。被告人通常分為至少三線(xiàn):利用非法獲得的公民個(gè)人信息資料，由一線(xiàn)人員冒充本地公檢法或郵政工作人員，電話(huà)通知被害人銀行賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)或有藏毒包裹;再由二線(xiàn)人員冒充公安民警，電話(huà)恐嚇被害人涉嫌嚴重犯罪，必須配合檢察機關(guān)的調查;再由三線(xiàn)的冒充檢察官的被告人聯(lián)絡(luò )被害人，表示若欲證明清白，需將賬號錢(qián)款轉入三線(xiàn)被告人提供的所謂“安全賬戶(hù)”，并提醒被告人案情機密，不得向他人泄密。

- 以各種補貼獎勵誘騙被害人的案件共有75件，其中以徐玉玉之類(lèi)的學(xué)生為對象、騙稱(chēng)獲得獎助學(xué)金的有6件，這些案例通常與教育部門(mén)、社保部門(mén)的信息泄漏密切相關(guān)。

- 以“猜猜我是誰(shuí)”、“到我辦公室來(lái)”等方式撒網(wǎng)詐騙的案例有46件，不過(guò)也是得手率最低的騙術(shù)，有1/4的案例都未遂。

- 謊稱(chēng)援交賣(mài)淫交往的色誘案件有21件，案情多呈現出以臺灣地區男性為目標、跨兩岸作案的特征。

- 虛假提示網(wǎng)銀漏洞或網(wǎng)銀升級的案例數量雖然不多，卻多與更新型的網(wǎng)絡(luò )詐騙相結合，危險程度高。被告人通常先利用偽基站群發(fā)短信，再誘導被害人點(diǎn)擊釣魚(yú)網(wǎng)站鏈接，侵入被害人網(wǎng)銀后將錢(qián)轉走。詐騙團伙利用偽基站和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使用仿真度高的群發(fā)號碼和釣魚(yú)網(wǎng)站，極具迷惑性。

問(wèn)題②:騙取錢(qián)財成本低且手段多樣

電信詐騙分子作案時(shí)根本不用現身，只需遠程操作，按照越來(lái)越全面、越來(lái)越逼真的“劇本”實(shí)施詐騙，可謂犯罪成本極低。

而普通民眾該如何應付這層出不窮的新騙局?不管前情發(fā)展如何，萬(wàn)變不離其宗的是騙取錢(qián)財的最后一步。當有人告訴你轉賬、填寫(xiě)或提供賬戶(hù)信息、前往ATM機按指示操作、繳納會(huì )費意向金或墊付款、為手機卡或點(diǎn)卡充值時(shí)，你就該警惕了。

央視新聞還原“徐玉玉案”時(shí)介紹，犯罪嫌疑人先是叫徐玉玉到自動(dòng)提款機查詢(xún)補貼款是否到賬，再以激活為名義讓她把學(xué)費取出存入所謂的“助學(xué)金賬戶(hù)”。還有的詐騙團伙騙取被害人使用自動(dòng)提款機的英文界面，為了更方便操縱被害人。電信詐騙還常與網(wǎng)絡(luò )詐騙結合在一起，被害人以短信或電話(huà)的方式獲知詐騙團伙提前布局的釣魚(yú)網(wǎng)站后，被盜取信息或存款。

問(wèn)題③:電信詐騙多團伙“作戰”，玩“角色扮演”

從462份文書(shū)來(lái)看，電信詐騙呈現團伙“作戰”特點(diǎn)，有過(guò)半案件出現三人及三人以上的詐騙團伙。多人作案令詐騙團伙得以給被害人布下層層圈套，并在犯案后將贓款迅速轉移。

問(wèn)題④:電信詐騙上下游產(chǎn)業(yè)鏈龐大

據新華社報道，每一起通訊信息詐騙中，產(chǎn)業(yè)鏈上下游往往附著(zhù)至少五個(gè)專(zhuān)業(yè)團伙:專(zhuān)司策劃騙術(shù)、撥打電話(huà)的直接詐騙團伙;盜賣(mài)個(gè)人信息團伙;收集辦理非實(shí)名電話(huà)卡、銀行卡賣(mài)給詐騙分子的團伙;在互聯(lián)網(wǎng)上搭建詐騙網(wǎng)絡(luò )平臺并與傳統通訊網(wǎng)對接及提供任意改號、群呼服務(wù)和線(xiàn)路維護的技術(shù)支撐團伙;專(zhuān)門(mén)負責替若干個(gè)詐騙窩點(diǎn)轉取贓款的洗錢(qián)團伙。

以假冒公檢法的詐騙手段為例，一個(gè)典型案件中，犯罪團伙人員需要扮演不同的角色與受害人溝通，并且團伙內部包含管理者、電腦手、話(huà)務(wù)組等不同的分工。從裁判文書(shū)描述的案情可看出，電信詐騙案件涉及許多上下游產(chǎn)業(yè)鏈。

問(wèn)題⑤:盜賣(mài)個(gè)人信息“供養”電信詐騙，卻打擊不足

統計462份判決書(shū)的判決(含數罪并罰)情況，也能看出電信詐騙犯罪分工細化、產(chǎn)業(yè)鏈化的特點(diǎn)。

- 詐騙罪(含未遂)仍是定罪最多的類(lèi)型。然后是妨害信用卡管理罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，這兩項罪名涉及直接詐騙團伙的下游鏈條--收集辦理非實(shí)名電話(huà)卡、銀行卡，并用來(lái)提取贓款。

- 非法獲取公民個(gè)人信息罪的判決也有10例，這涉及直接詐騙團伙的上游鏈條--盜賣(mài)個(gè)人信息。公民個(gè)人信息泄漏導致現在電信詐騙逐漸從“盲騙”走向“量身定制”，危險系數升級。

今年8月的清華大學(xué)教授被騙走1760萬(wàn)一案中，這位教授剛賣(mài)掉一套房子，回到家立即就接到了詐騙電話(huà)，稱(chēng)他漏繳各種稅款等等，各種恐嚇威逼，騙子甚至正確說(shuō)出了網(wǎng)簽合同編號，導致教授一步步中計，結果1760萬(wàn)全部被騙走。

如果直接在中國裁判文書(shū)網(wǎng)搜索“非法獲取公民個(gè)人信息罪”，篩選出基層法院判決的刑事案件有467例?？墒?，如果繼續向犯罪鏈條上游搜索，出售、非法提供公民個(gè)人信息罪在全國基層法院的一審判決只有21例。

這說(shuō)明，對于電信詐騙案件直接上下游的調查、起訴及定罪還相對合格，但是追根溯源地追究信息泄漏環(huán)節卻遠遠力度不夠。2010年起，六年內北京1.6億多條個(gè)人信息遭泄露，這樣非法獲取的個(gè)人信息正源源不斷的供給著(zhù)詐騙產(chǎn)業(yè)。

問(wèn)題⑥:電信詐騙的量刑:證據搜集困難

翻閱462份判例，量刑長(cháng)度從幾個(gè)月到12年不等，從表面看并無(wú)規律性。

根據2011年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》(后簡(jiǎn)稱(chēng)為《解釋》)，與電信詐騙案件定罪處罰最相關(guān)的解釋是:

- 騙公私財物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的“數額較大”、“數額巨大”、“數額特別巨大”。

- 而即使未得手或騙取數額難以查證的，若發(fā)送詐騙信息五千條以上或撥打詐騙電話(huà)五百人次以上的，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。

可以看出，詐騙金額是定罪處罰的核心。如果把刑罰時(shí)長(cháng)與涉案金額關(guān)聯(lián)起來(lái)看，兩者卻沒(méi)有顯著(zhù)的相關(guān)關(guān)系。這是因為，電信詐騙案件的量刑受很多因素影響，除犯罪嫌疑人在詐騙團伙中的主從角色外，是否有前科、是否退還贓款都有影響。而且，在辦案過(guò)程中，常常出現主犯在逃、證據被銷(xiāo)毀、被害人搜集不全的情況，也只能依法從輕懲處。

針對類(lèi)似“徐玉玉案”導致“被害人自殺精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊?rdquo;，《解釋》則明確規定要“酌情從嚴懲處”。

問(wèn)題⑦:“詐騙之鄉”監管的無(wú)奈

在這462份判決書(shū)中，從案發(fā)轄區來(lái)看，廣東、福建及浙江發(fā)生的案件數量分列前三。聚焦到縣市級別，茂名電白、婁底雙峰、漳州南靖、佛山禪城和珠海香洲等地案發(fā)最多。

8月發(fā)生的徐玉玉遭電信詐騙猝死案、宋振寧遭電信詐騙猝死案的犯案團伙已經(jīng)被抓獲，其中大部分犯案人員來(lái)自福建安溪，這個(gè)被扣上“電信詐騙之鄉”帽子的縣城再陷輿論漩渦。

光明網(wǎng)介紹，今年上半年曾有媒體整理了國務(wù)院點(diǎn)名批評的7個(gè)職業(yè)電信詐騙犯罪重點(diǎn)地區，其中包括經(jīng)常冒充黑社會(huì )詐騙的河北省豐寧縣、重金求子詐騙的江西省余干縣、PS圖片敲詐的湖南省雙峰縣、假冒熟人和領(lǐng)導詐騙的廣東省茂名市電白區、假冒QQ好友詐騙的廣西賓陽(yáng)縣、機票退改簽詐騙的海南省儋州市、網(wǎng)絡(luò )購物詐騙的福建省龍巖市新羅區。

集中化的詐騙團伙使許多鄉縣“蒙羞”，使這些地區積極打擊詐騙以摘掉“詐騙之鄉”的帽子:安溪縣轄區內，若配偶、直系血親參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，用贓款所建房予以拆除;雙峰縣自2009年開(kāi)始曾被公安部四次點(diǎn)名批評，澎湃新聞曾系列報道的“PS艷照敲詐”案作案團伙近半數來(lái)自此縣，雙峰縣政法委副書(shū)記羅恒旦對新京報記者說(shuō)道，打擊電信詐騙工作納入綜治工作考核評價(jià)體系，而綜治考核與地方領(lǐng)導的烏紗帽掛鉤，工作不力將被“一票否決”。

但是治理電信詐騙仍然困難重重。據《經(jīng)濟參考報》2014年10月報道，許多鄉縣的本地人將窩點(diǎn)轉移到外地甚至境外。而且舊的詐騙手段被打擊后，又有新的手段冒出來(lái)。當地多位工作在打擊、治理電信詐騙一線(xiàn)的公安民警表示，打擊電信詐騙，僅靠一個(gè)地方、一個(gè)部門(mén)很難奏效。司法打擊也逐漸陷入“無(wú)震懾”困境。

問(wèn)題⑧:電信詐騙集團跨境作案

全部案件中，有37件(占8%)有海外團伙背景，其中勾結臺灣人或在臺灣作案的有28件。新華網(wǎng)援引公安部數據顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數的20%，損失的50%。千萬(wàn)元以上的大案要案基本都是臺灣電信詐騙集團實(shí)施。

案件還遍布印度尼西亞、雅加達、俄羅斯、泰國、柬埔寨、馬來(lái)西亞、菲律賓、越南、肯尼迪、埃及及南非等國。今年4月，肯尼亞向中方遣返首批77名涉案兩岸嫌犯，并于8月8日將剩余40名涉案嫌犯包括5名臺灣嫌犯全部遣返中國大陸。

但是，詐騙集團向境外擴散，但遣返的只是境外詐騙團伙的極小部分。

《新華每日電訊》撰文指出，電信詐騙影響了人們的信任感。防騙也產(chǎn)生過(guò)一些“烏龍”:有真正的公檢法工作人員辦案時(shí)被罵騙子的，有快遞小哥被拉黑的無(wú)法送貨反被投訴的，有位父親換號后給兒子發(fā)短信卻被回“我還是你爸”，有位考生收到北大招辦電話(huà)誤當詐騙電話(huà)差點(diǎn)錯過(guò)機會(huì )。

打擊電信詐騙不能僅靠普通民眾提高警惕心，更需要多部門(mén)的合作。“長(cháng)安劍”采訪(fǎng)一位17年警齡基層民警稱(chēng)，即使被害人迅速報案，正常的凍結手續在筆錄、取證、立案后開(kāi)展，而要說(shuō)服銀行凍結賬戶(hù)又可能面臨跨地分行協(xié)調等問(wèn)題。待民警到達開(kāi)戶(hù)行進(jìn)行凍結時(shí)，錢(qián)可能早就到了境外了。

由此可見(jiàn)，打擊電信詐騙不僅需要公安、銀行、電信等多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，還需要跨境合作。在部分地區，這樣的合作已在開(kāi)展，以上海市反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙中心平臺為例，該中心平臺投入試運行半年以來(lái)，已經(jīng)凍結被騙資金折合人民幣超過(guò)8000萬(wàn)元。